AFP/CFP＜NPO法人 日本ファイナンシャルプランナーズ協会＞
資格内容
CFPはCertified Financial Plannerの略で、アメリカで最も有名なファイナンシャルプランナーの資格になります。日本ではライセンス契約の下で日本のNPO法人が1992年から認定をしています。CFP認定前のステップとして導入された日本の資格がAFP Affiliated Financial plannerになります。AFP資格取得後、CFP資格審査試験に合格することでCFPとして認定されます。
超低金利時代に入った日本では将来を不安視する人も多く、手持ちの資産をより安全に、より効率的に運用したいというニーズが高まっているため、さまざまな場面でファイナンシャルプランナーが必要とされる場面が多くなります。AFPレベルでは、基本的なインタビューや提案書の作成、プラン実施援助のための知識や、金融、保険、年金、ローン等の幅広い知識が必要とされます。CFPはあらゆる顧客のニーズに対して適切なアドバイスと提案書の作成が求められます。このCFPに認定されるとアメリカのCFP資格認定委員会に登録され、海外でも一定の要件下で活動することが可能になり、可能性はさらに広がります。
資格概要
■ 受験資格
・AFP
1.日本ファイナンシャルプランナーズ協会（以下日本FP協会）が認定するAFP認定を修了した方
2.ファイナンシャルプランナー技能士3級に合格した方
3.2年以上の実務経験をお持ちの方
・CFP
1.日本FP協会のCFP認定者
2.日本FP協会のCFP資格審査試験に合格したが認定をされていない方
3.（社）金融財政事情研究会実施の1級FP技能検定学科試験の一部合格者
4.1級FP技能検定試験合格者
5.（社）金融財政事情研究会実施の普通職業訓練短期課程金融実務科FP養成コースを修了した方で、1年以上の実務経験をお持ちの方
■ 試験方法・内容
・AFP
・実技試験
「ファイナンシャルプランニング」「ファイナンシャルプランニングのプロセス」「顧客のファイナンス状況の分析と評価」「プランの検討・作成と提示」の4科目。記述式の筆記試験。
・学科試験
ライフプランニングと資金計画」「リスク管理」「金融資産運用」「タックスプランニング」「不動産」「相続・事業承維」の6科目。記述式の筆記試験。
・CFP
「ファイナンシャルプランニング」「顧客データの収集と目標の明確化」「顧客のファイナンス状況の分析と評価」「プランの検討・作成と提示」の4科目について、設例課題に基づいて資産設計提案業務に関する総合的技能について問われます。記述式の筆記試験。
■ 試験日程（例年）
・AFP：5月、9月、1月
・CFP：9月
■ 受験料
・AFP：学科4200円、実技4500円
・CFP：20000円
■ 問い合わせ先
NPO法人 日本ファイナンシャルプランナーズ協会試験事務局
〒105-0001 東京都港区虎ノ門1-1-20 虎ノ門実業会館2F
TEL 03-3500-5788
URL http://www.jafp.or.jp
転職アドバイス
ファイナンシャルプランナーとして、コンサルティングのみを行なっていく求人は少ないものの、銀行・証券・保険会社等での営業の現場では、資格の有無に関わらず最低でもAFPレベルの知識は必要となってきています。そのため、一定の知識水準がある証としてのAFP、CFPの取得が良いのではないでしょうか。
